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反洗钱知识宣传

一、什么是反洗钱?

根据《中华人民共和国刑法》规定,洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质的行为。如:提供资金账户;协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券;通过转账或者其他结算方式协助资金转移;协助将资金汇往境外;以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。
根据《中华人民共和国反洗钱法》规定,反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
 
二、洗钱活动主要有哪些途径或方式?
通过地下钱庄或境内外银行账户过渡,实现犯罪所得的跨境转移;
利用现金交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为;
利用他人的账户提现,切断资金转移线索;
利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注;
设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”;
通过买卖股票、基金、保险或开办企业等洗钱;
通过购买房产进行洗钱;
通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱;
通过虚假进出口贸易洗钱;
现金走私。
 
三、“保护自己”远离洗钱活动?
主动配合进行客户身份识别;
不要出租出借自己的身份证件;
不要出租出借自己的账户;
不要用自己的账户替他人提现;
不要轻信所谓资金运作的传销项目;
选择安全可靠的金融机构;
支持国家反洗钱工作;
勇于举报洗钱活动,维护社会公平正义。
 

 

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