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反洗钱知识宣传
一、什么是反洗钱？ 根据《中华人民共和国刑法》规定，洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质的行为。如：提供资金账户；协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券；通过转账或者其他结算方式协助资金转移；协助将资金汇往境外；以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。
根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
二、洗钱活动主要有哪些途径或方式？
通过地下钱庄或境内外银行账户过渡，实现犯罪所得的跨境转移；
利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；
利用他人的账户提现，切断资金转移线索；
利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；
设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；
通过买卖股票、基金、保险或开办企业等洗钱；
通过购买房产进行洗钱；
通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱；
通过虚假进出口贸易洗钱；
现金走私。
三、“保护自己”远离洗钱活动？
主动配合进行客户身份识别；
不要出租出借自己的身份证件；
不要出租出借自己的账户；
不要用自己的账户替他人提现；
不要轻信所谓资金运作的传销项目；
选择安全可靠的金融机构；
支持国家反洗钱工作；
勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义。
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